لم تكن تنقصنا الأحداث المهمة على مدى العامين الماضيين، غير أنه كان يجب أن يكون أحدها هو توافد المستثمرين الجدد.
في الواقع، بدأ 15% من جميع المستثمرين الأفراد الحاليين في عام 2020، وفقًا لاستطلاع حديث أجرته شركة الوساطة المالية "تشارلز شواب" (Charles Schwab). ويبلغ متوسط أعمار المستثمرين الجدد 35 عاماً.
ربما لا يكون هذا مفاجئاً لتطبيقات الاستثمار الشهيرة مثل "روبن هود" (Robinhood)، الذي ارتفع من 5 ملايين حساب في نهاية عام 2019 إلى أكثر من 22.5 مليون هذا العام.
دفعنا كل هذا إلى التساؤل: ما النصيحة التي يمكن أن نقدمها لهؤلاء المستثمرين الشباب؟ في نهاية المطاف، التجربة ليست كل شيء، لكنها بالتأكيد تؤخذ في الحسبان.
سألنا بعض كبار المستثمرين في البلاد - رؤساء صناديق التحوط، وأصحاب رأس المال المغامر، والرؤساء التنفيذيين، ورواد الأعمال - عما يتمنون لو كانوا يعرفونه عندما بدأوا العمل. فيما يلي ما أدلوا به في هذا الشأن.
ثاسوندا براون دوكيت
الرئيسة والمديرة التنفيذية لشركة "تي آي أيه أيه" (TIAA)
"استثمِر ما تستطيع، في أقرب وقت ممكن، وواصل المسير. يعد الاستثمار المستمر، إلى جانب امتلاك منزل، وسيلة مهمة لبناء الثروة. عمل والدي في شركة لمدة 40 عاماً ولم يستثمر مطلقًا في برنامج (401 (k)) الخاص بصاحب العمل لأنه لم يكن يعتقد أنه كان مناسباً له. كان من شأن امتلاك هذه المعرفة والاستثمار في وقت مبكر أن يضعه على مسار مختلف. عليك أن تفهم أهمية الفائدة المتراكمة وحقيقة أن المال الذي تستثمره اليوم سيكون ذا قيمة أكبر غداً. هذه هي الطريقة التي تبني بها الثروة. لا يتعلق الأمر فقط بما تكسبه، بل بما تحتفظ به".
ريد هوفمان
الشريك في شركة "غري لوك" (Greylock)، والمؤسس المشارك في "لينكد إن" (LinkedIn)
"أفضل نصيحة لأي مستثمر بخلاف المستثمرين الخبراء هي تقديم مساهمات منتظمة إلى محفظة متنوعة على نطاق واسع من صناديق المؤشرات أو صناديق الاستثمار المتداولة، والاستفادة من الفائدة المتراكمة لعقود.
"في الاستثمار التكنولوجي الذي يقوم به الخبراء، تتمثل أفضل طريقة لتحقيق عوائد رائعة في أن تكون مخالفاً وعلى حق. من السهل من الناحية النفسية إجراء استثمارات يعتقد الكثير من الأشخاص أنها فكرة سديدة: رائد أعمال أثبت نجاحه، تقنية جديدة رائجة بوضوح، اتباع استثمارات يقوم بها مستثمرون آخرون أثبتوا نجاحهم. لكن الاستثمارات غير الشائعة ستؤدي على الأرجح إلى نتائج مذهلة.
"كان استثماري في "أير بي إن بي" (Airbnb) لا يروق لبعض شركائي في "غري لوك". إذ يرغب أصحاب رأس المال المغامر في دعم المهندسين والبائعين. وكان اثنان من مؤسسي "أير بي إن بي" مصممَيْن. يرغب أصحاب رأس المال المغامر في السعي وراء الأسواق ونماذج الأعمال التي أثبتت جدواها. كانت "أير بي إن بي" تتيح لك الدفع للغرباء مقابل النوم في منزلهم. وبدا أنّ الطلب في السوق يبحث عن صفقات منخفضة السعر، إذ كان استئجار الأماكن والتجارب المذهلة طموحاً، ورؤية مستقبلية. لذا كانت رؤوس الأموال المغامرة التي أثبتت ذكاءها متشككة وسلبية بشأن هذا الاستثمار، وعندما تكون مخالفاً، بصفتك خبيراً مقابل الآخرين، ثمة إمكانية لاستثمارات مذهلة. لكن بحلول الوقت الذي استثمرت فيه، أثبت مؤسسو "أير بي إن بي" أنه بينما بدت فكرتهم مجنونة، فقد أحبها مستخدمو منصتهم من المضيّفين والضيوف، وكانوا يخبرون أصدقاءهم بشأنها. كان ثمة دليل على أنهم كانوا مخالفين وعلى حق. انتهى الأمر بأن تصبح "أير بي إن بي" أول استثماراتي في رأس المال المغامر لشركة "غري لوك".
شامات باليهابيتيا
المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة "سوشيال كابيتال" (Social Capital)
"امتلِك الشجاعة لتجد نفسك، ثم كن على سجيّتك. عندما تبدأ، من المغري أن تتّبع الضجيج والزحام. يمكن أن تجذبك العناوين الكبيرة والأسماء الكبيرة بسهولة. تجاهلها. وتحلَّ بالحس التشكيكي السليم واعمل في الأشياء التي تجذبك. ولا يزال بوسعك أن تكون محظوظًا إذا لم تعمل فيها، وهذا رائع، ولكن إذا كنت تثق في حدسك وتتشبث بما أنت متحمس حياله - استثمار أو مشروع أو قطاع - فسوف تتعلم عن نفسك وتبني الثقة بالنفس اللازمة لاتخاذ القرارات المهمة عندما تتاح لك الفرصة".
نركز في "سوشيال كابيتال" على أكثر القطاعات التي نهتم بها ونتمتع بالشغف إزاءها (المناخ، والتكنولوجيا الحيوية، والعملات المشفرة، على سبيل المثال) لأن هذه المجالات تحفزنا على قضاء الساعات والأيام والأسابيع والشهور اللازمة لكي نثق فعلاً في غرائزنا خلال دورات السوق. المكاسب السريعة والسهلة والواضحة جيدة، ولكن إذا كنت تريد فعلاً القيام بأشياء كبيرة وتتمتع بقوة الاستمرار، فلا تسِر وراء الجموع، وأغلق أذنيك عن الضوضاء وابنِ الثقة في نفسك".
ستيف كوهين
رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لشركة (Point72 Asset Management)، ومالك نادي "نيويورك ميتس" (New York Mets)
"أرى الشباب يتخذون قرارات قصيرة المدى تؤثر سلباً على حياتهم المهنية على المدى الطويل. يجب تطبيق نوع العمل التحليلي نفسه الذي تقوم به على أحد الأسهم أو إحدى الشركات على حياتك المهنية. توخَّ العناية الواجبة المناسبة وتحدث إلى الأشخاص الذين يعملون في المكان. لا تكن ضيق الأفق بشأن العمل في مكان لا يناسبك. ابحث عن مكان يستثمر في حياتك المهنية مثلما تستثمر فيها أنت. شركة تتماشى مع أهدافك وتوفر لك الموارد والتدريب والشفافية والمسار الوظيفي الواضح. تأكد من أنك محاط بأشخاص أذكياء يرغبون في أن يكونوا مرشدين لك ويهتمون بك وبتطورك. يتعين عليك أن تضع الكثير من الأشياء في نصابها الصحيح للاستمرار في هذا العمل لمدة 30 عاماً، إذ إنّ ذلك لا يحدث بمحض الصدفة. يمكنك تعلم الكثير من الأشخاص الذين نجحوا في القيام بذلك لفترة طويلة من الوقت".
كاري شواب بوميرانتز
رئيس مؤسسة "تشارلز شواب" (Charles Schwab)، العضو المنتدب لشركة "تشارلز شواب آند كو" (Charles Schwab & Co)
"من أفضل الأشياء التي يمكن للمستثمرين الشباب القيام بها الاستثمار في صندوق أسهم مؤشر حتى يحصلوا على تنوع واسع النطاق، وإدارة الصندوق المهني، والرسوم المنخفضة. عندما كنت في أوائل العشرينيات من عمري وقدّمت أول مساهمة لي في حساب التقاعد الفردي، اتصلت بوالدي للحصول على نصيحة بشأن الاستثمار. ظننت أنه سيعطيني معلومات سرية عن الأسهم وسأربح الكثير من المال على الفور. وبدلاً من ذلك قال لي: "اختر صندوقين للأسهم وقسّم بينهما الأموال". شعرت بخيبة أمل شديدة. لكنه كان درساً جيداً أن الاستثمار لا يتعلق بالسهم الرائج، بل بالمشاركة في الأسواق على المدى الطويل".
أليكس رودريجيز
رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لشركة "أيه رود كورب" (A-Rod Corp)، والنجم السابق بدوري البيسبول الأميركي
"توخَّ الشجاعة للنظر إلى ما هو أبعد من الضجيج، وثِق في طريقتك وحدسك. عندما بدأت الاستثمار أول مرة، كنت أسمع عن الشركات العظيمة وأشعر بالإثارة وأتورط في الزحام. وغالباً ما كنت أشعر أنني سأهدر الفرصة إذا لم أغتنمها على الفور. باكتسابي المزيد من الخبرة والحصول على الدعم من فريق رائع، أقضي المزيد من الوقت في اختبار الإجهاد، وقد تعلمت أنك بحاجة إلى ما هو أكثر من فكرة سديدة للقيام باستثمار مربح. إذ يلزمك البحث أكثر وفهم ما إذا كان يمكنك الوثوق بالمؤسسين والفريق وقدرة الشركة على التنفيذ. هل لديهم الرؤية ورأس المال والأشخاص اللازمين لتحويل أفضل الأفكار إلى واقع؟ هذا ما أبحث عنه في الفريق الرابح".
توماس تال
الرئيس التنفيذي السابق لشركة "ليجندري إنترتينمنت" (Legendary Entertainment)، ومؤسس شركة "تولكو" (Tulco)
"ثِق بالبيانات، لكن لا تتجاهل مشاعرك تجاه الأشخاص الذين ستعمل معهم. يرسل الأشخاص باستمرار إشارات حول حقيقتهم الفعلية، ويتعين أن تتكيف مع ذلك لأنه نادراً ما يكون أحد الأشخاص على النقيض تماماً من حقيقته. لقد ارتكبت هذا الخطأ في وقت مبكر من مسيرتي المهنية، لأنني أردت بشدة الحصول على صفقة. بدت الفرصة رابحة بكل المقاييس الأخرى، ولكن عندما واجهت الشركة تحديات، كما يحدث مع جميع الشركات بالتأكيد، ظهرت الوجوه الحقيقية للأشخاص، ولم يكن من سبيل كي ننجح إذا لم نتمكن من العمل كفريق متماسك. عندما تجد استثماراً تحبه، مع الأشخاص الذين تختارهم ليكونوا بقربك، فقد حان الوقت لتستمر إلى النهاية".
إميت سميث
رائد أعمال، وعضو قاعة المشاهير بالدوري الوطني لكرة القدم الأميركية (NFL)
"توجد الكثير من الأشياء التي كنت أتمنى لو كنت أعرفها، لكنني أتمنى لو كان لدي فهم أفضل لكيفية تقييم الاستثمار من أعلى إلى أسفل. فيما يتعلق بالعقارات، ثمة الكثير من العمل الذي يتعين القيام به قبل أن تضع معولاً على الأرض. يتطلب ذلك قدراً كبيراً من الخبرة والصبر والانتباه إلى التفاصيل. يجب أن تكون على استعداد لخوض غمار هذه العملية برمتها، وبعد ذلك ما أن يبدأ البناء في الارتفاع، تتحرك الأشياء بسرعة كبيرة. على المدى الطويل، إذا كان لديك قطعة جيدة من العقارات في سوق متنامية، فستزداد قيمتها. وخير مثال على ذلك هو المنطقة التي أعيش فيها، ففي دالاس: قبل 20 أو 30 عاماً، كان يُنظر إليها على أنها بعيدة للغاية. ومنذ ذلك الحين، حدث الكثير من التطوير لدرجة أنني أسكن الآن ببساطة في وسط المدينة. لذا تحلَّ بالصبر، لأنهم لم يبنوا المزيد من الأراضي".
كاثي أيرلند
الرئيسة والمديرة التنفيذية لشركة "كاثي أيرلند وورلدوايد" (Kathy Ireland Worldwide)
"توجد الكثير من الأشياء التي كنت أتمنى لو كنت أعرفها عندما بدأت الاستثمار. الدرس الأعظم هو الاستثمار في الأشخاص ذوي الأخلاق والنزاهة. اتّبع حدسك، والقطاعات التي تهتم بها... ثم تأكد من الاستقصاء بعناية وبشكل مستقل. عندما كنت مراهقة، كان لديّ مستشار نصحني بعدم تحقيق حلمي بشراء أرض في هاواي. كانت مساحة الأرض 40 فداناً على الجزيرة الكبيرة، وتديرها عائلة تزرع الزهور. وافقت بسذاجة على نصيحته. كان أقل من 50 ألف دولار. وكان البنك مطمئناً إلى أنني أستطيع تدبّر الرهن العقاري بدخل نموذجي. قبل بضع سنوات، ذهبت للاطمئنان على تلك العائلة الجميلة، التي باعت الأرض بعدة ملايين من الدولارات وما تزال تدير أعمالها. لقد تعلمت درسًا لا يقدّر بثمن... وكان "المستشار" هو أول شخص أطرده من العمل".
راي داليو
الرئيس التنفيذي المشارك للاستثمار ورئيس مجلس إدارة شركة "بريدج ووتر أسوسيتس" (Bridgewater Associates)، ومؤلف كتاب "مبادئ الحياة والعمل" (Principles: Life and Work)
"الألم + التفكير= التقدم. سيكون من الرائع لو كان لديّ هذا المبدأ في وقت سابق من حياتي. في وقت مبكر من الحياة، عندما يسعى المرء إلى تحقيق تقدم كبير، يتجاهل المرء حقيقة أن الإخفاقات والألم جزء من النجاح، وأن الخبرات المستفادة الأكثر قيمة تُكتسب عبرهما. كان أكبر خطأ في حياتي المهنية، والذي كاد أن يدمرني وكان قاسياً للغاية، أحد أكثر التجارب قيمة في حياتي لأنه منحني التواضع الذي أحتاجه لموازنة جرأتي. تعلمت من تلك التجربة كيفية تقليل مخاطري دون التخلي عن جانبي الإيجابي. لقد ساعدني هذا المبدأ على خوض أصعب التجارب في حياتي واكتساب دروس قيّمة منها".
